Een onmisbare rekentool voor de hypotheekadviseur
Met de berekeningstool kan de adviseur de klant inzichtelijk maken welke fiscale oplossing het meest aansluit op de persoonlijke situatie
Uw prioriteit is een optimaal fiscaal hypotheekadvies
Het is u als hypotheekadviseur bekend hoe complex de eigenwoningregeling is
Met de Eigen Woning Regeling Tool is de adviseur in staat de volgende berekeningen te maken: de Wettelijke Regeling, de Wettelijke Regeling Kan bepaling en de Draagplicht. Vanaf 01-01-2022 moeten deze berekeningen worden gemaakt en onderdeel zijn van het adviesdossier.
Sinds september 2026 is er ook een EWR Tool beschikbaar voor de alleenstaande koper en ontslag hoofdelijke aansprakelijkheid (oha).
Met het online inventarisatieformulier kan de adviseur het eigenwoningverleden gedetailleerd vastleggen, eenvoudig opslaan in het adviesdossier en met de geïnventariseerde gegevens de EWR Tool invullen. Uiteraard kan de EWR Tool ook gebruikt worden met een eigen inventarisatie.
Enorme
tijdswinst
Kleinere
kans op het maken van fouten
Een krachtige fiscale rekentool
Gemaakt door hypotheekspecialisten voor hypotheekspecialisten
Een krachtige rekentool
Maar… deze rekentool is geen vervanging van de adviessoftware. Met de uitkomsten van deze berekeningstool kunt u uw hypotheekadvies fiscaal optimaal opstarten in uw adviessoftware.
Ons advies is om de uitkomsten van de door u gebruikte software te vergelijken met die van de EWR Tool. U kunt daar uiteraard ook de voorbeeldcasussen voor gebruiken
Een krachtige rekentool
Maar… de fiscale kennis van de adviseur is en blijft noodzakelijk! Het is dus verstandig om de opleidingen te blijven volgen. De opleiders behandelen de theorie, wij geven praktische invulling met onze praktijk trainingen. De adviseur leert de EWR Tool optimaal in te zetten, begrijpt de uitkomsten van de berekeningstool en kan deze aan de klant toelichten
Een krachtige rekentool
Maar… de uitkomsten van de berekeningstool zijn volledig afhankelijk van de ingevoerde gegevens. Een uitgebreide inventarisatie van de klantgegevens is dan ook van groot belang. Is het voor de klant niet mogelijk om de hypotheekhistorie te reproduceren, spreek dan duidelijk af vanaf welk moment de berekening wordt gemaakt
Voorbeeldcasussen
De gebruiker kan snel leren werken met de berekeningstool door de beschikbaarheid van diverse voorbeeldcasussen
De bouwers van deze berekeningstool
Ervaren hypotheek adviseurs
De bouwers van deze berekeningstool zijn zelf ervaren hypotheekadviseurs, kennen de markt en zijn altijd bezig met het optimaliseren van het hypotheekadvies. Om de klant fiscaal zo goed mogelijk te kunnen helpen is in oktober 2023 een start gemaakt met het ontwikkelen van de Eigen Woning Regeling Tool.
Een financieel- of hypotheekadviseur is nooit uitgeleerd. Daarnaast is er niets zo veranderlijk als de fiscale wetgeving. Ook de eigenwoningregeling is de afgelopen jaren steeds complexer geworden. De (gevraagde) uitspraken van de kennisgroep hebben de complexiteit van de regeling alleen nog maar verder verduidelijkt.
De Eigen Woning Regeling Tool, een berekeningstool van specialisten voor specialisten
onderscheidend zijn met het hypotheekadvies
Voor welke doelgroep is deze tool ontworpen
Van belang is dat de gebruiker van de berekeningstool:
- thuis is in de materie van de eigenwoningregeling, deze kennis up to date houdt (bij voorkeur met de hulp van de opleidingsinstituten) en met die kennis in staat is de uitkomsten van de EWR Tool aan de klant toe te lichten
- het belangrijk vindt dat de klant voorgelicht wordt over de fiscale (on)mogelijkheden en samen met de klant de best passende oplossing selecteert uit de Wettelijke regeling, Wettelijke regeling Kan bepaling en de Draagplicht
Om het maximale uit de EWR Tool te kunnen halen worden er regelmatig trainingsdagen voor adviseurs georganiseerd. Dit is een praktische opleiding, maar de kennis van de eigenwoningregeling zelf is na deze dag ook zeker groter geworden
